Yellen ha detto che il sistema bancario statunitense rimane resiliente sulla scia del crollo di SVB
Se usa il termine resiliente è qualcosa che non è andato bene, oppure che andrà molto peggio.
Certo è che qualcosa non torna…
Giovedì la banca della Silicon Valley ha detto ad almeno quattro clienti che i bonifici potrebbero essere ritardati e le linee telefoniche di supporto della banca sono state recentemente inaccessibili. Altri clienti hanno segnalato problemi di accesso al sito Web dell’azienda per visualizzare le informazioni sul proprio account ed effettuare trasferimenti.
Un fondatore che ha contattato un agente dell’assistenza clienti SVB giovedì pomeriggio ha dichiarato di essere stato informato che “i sistemi della banca sono inattivi, i cavi sono stati sottoposti a backup e non c’è modo per me di accedere in questo momento o per loro di aiutarmi” trasferire denaro al telefono . Altri clienti hanno riferito che alcuni bonifici sono stati inviati con successo durante tutto il pomeriggio. Nel frattempo, le banche rivali, inclusa JPMorgan, hanno cercato di convincere alcuni clienti di SVB a trasferire i propri fondi…
cioè… ehmm che cazzo sta accadendo?
https://www.wsj.com/articles/wall-street-braces-for-the-next-silicon-valley-bank-956b8f03
trad
Gli investitori erano preoccupati che gli aumenti dei tassi di interesse più rapidi degli ultimi decenni significassero che qualcosa nell’economia potesse rompersi.
La settimana scorsa, lo ha fatto. Ora, gli investitori si chiedono: cos’altro potrebbe rompersi?
Venerdì, la Silicon Valley Bank è stata chiusa dopo essere stata colpita da una corsa ai suoi depositi, il secondo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti. La ricaduta ha scosso Wall Street, accrescendo i timori che un anno di rapido inasprimento delle condizioni finanziarie stia finalmente colpendo il settore finanziario e non solo.
Il crollo della banca , il più grande dalla crisi finanziaria del 2008, ha contribuito a far scendere l’S&P 500 del 3,3% negli ultimi due giorni di negoziazione della settimana. I commercianti hanno iniziato a speculare su quali altre banche in rapida crescita potrebbero essere danneggiate e se i problemi potrebbero incoraggiare la Federal Reserve a sospendere, o addirittura interrompere, il suo sforzo annuale per rallentare l’inflazione aumentando i tassi di interesse .
“Penso che questo potrebbe essere il primo scarafaggio in cantina”, ha detto Fredric Russell, amministratore delegato di Fredric E. Russell Investment Management Co. a Tulsa, Okla. “Le banche vengono gettate nella pozza oscura dell’autocompiacimento, e poi abbassano i loro standard di qualità.”
COSA C’È DI NUOVO
Il Wall Street Journal che cosa c’è di nuovo
SVB crolla, secondo più grande fallimento bancario nella storia degli Stati Uniti
SOTTOSCRIVI
Giovedì, secondo il Dipartimento per la protezione finanziaria e l’innovazione della California, i clienti hanno prelevato $ 42 miliardi di depositi dalla Silicon Valley Bank, portando a un saldo di cassa negativo di $ 958 milioni. Mercoledì, un deposito pubblico della società aveva mostrato $ 169 miliardi di depositi e circa $ 180 miliardi di liquidità disponibile per arginare potenziali deflussi.
Le banche, in particolare le più grandi, sono molto meglio capitalizzate di quanto non stessero affrontando la crisi finanziaria del 2008. Tuttavia, alcuni investitori temono che i problemi che ora colpiscono alcune banche regionali possano influenzare l’intero settore.
In aggiunta allo stress, un’importante criptovaluta è diminuita drasticamente durante il fine settimana in seguito alla rivelazione che il suo operatore, Circle Internet Financial Ltd., aveva 3,3 miliardi di dollari bloccati nella Silicon Valley Bank.
La moneta USD è scesa sotto gli 87 centesimi sabato mattina, secondo i dati di CoinDesk. La valuta virtuale, nota come stablecoin, è progettata per essere scambiata a $ 1. Il suo declino fa eco a un punto cruciale della crisi finanziaria del 2008, quando un fondo del mercato monetario ampiamente considerato equivalente in contanti “ha rotto il dollaro” sulla scia del fallimento di Lehman Brothers.
La Federal Deposit Insurance Corp. assicura i depositanti fino a $ 250.000 in contanti presso una banca. I depositanti con più di questo presso la Silicon Valley Bank riceveranno certificati di amministrazione controllata per i loro saldi non assicurati, ha affermato la FDIC, il che significa che potrebbero non ottenere presto tutti i loro soldi.
“La grande domanda è se la FDIC e la Fed rendano interi i depositanti non assicurati, o almeno quasi tutti”, ha affermato Bob Elliott, co-fondatore e chief investment officer dell’asset manager Unlimited . “Se la risoluzione di SVB Financial non viene gestita bene, c’è un rischio sistemico che i depositanti non assicurati fuggano dalle piccole banche”.
Non è tutto bellissimo?
Telefoni e internet che non funzionano, FED che è resiliente…
In Cina se stanno ammazzando di risate…
Comunque, c’è davvero panico!
Le banche e la finanza sono il problema, non la soluzione!