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L’amministrazione Trump sta lavorando attivamente e preparando le sue stablecoin, i dollari digitali, per essere negoziabili sulla rete SWIFT aggiornata.
Ieri, la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) ha annunciato formalmente il lancio di un nuovo registro blockchain integrato per facilitare il commercio transfrontaliero tra nazioni con asset tokenizzati, tra cui le valute digitali della banca centrale (CBDC) e le stablecoin.
SWIFT è la più grande rete bancaria internazionale che facilita le transazioni e i prestiti interbancari tra le nazioni. Collega oltre 11.500 banche e istituzioni in più di 200 paesi e gestisce transazioni per un valore di trilioni di dollari al giorno. In anni più recenti, è stato usato come randello per sanzionare paesi come la Russia, vietando a un certo numero di entità russe di trasferire e ricevere denaro attraverso la rete.
Nel marzo dello scorso anno, SWIFT ha annunciato i suoi piani per lanciare la sua rete di trading CBDC nel 2025, dopo aver completato quello che ha affermato essere “uno dei più grandi esperimenti CBDC conosciuti fino ad oggi”, ha riferito all’epoca The WinePress.
SWIFT afferma che i suoi “esperimenti hanno scoperto che la nostra soluzione di interconnessione ha il potenziale per semplificare e accelerare i flussi commerciali, sbloccare la crescita nei mercati dei titoli tokenizzati e consentire un regolamento FX efficiente. E questo, il tutto consentendo alle istituzioni finanziarie di utilizzare la loro infrastruttura esistente”.
SWIFT afferma: “Abbiamo in programma di estendere la nostra soluzione per supportare una gamma più ampia di reti digitali emergenti, oltre alle CBDC, come le piattaforme per i depositi tokenizzati”.
Lewis Sun, Global Head of Domestic and Emerging Payments, Global Payments Solutions di HSBC, ha dichiarato in una dichiarazione:
“La capacità di interconnettere le infrastrutture di mercato emergenti ed esistenti è essenziale per realizzare i potenziali benefici apportati dalla tokenizzazione e dalle CBDC. HSBC è entusiasta di continuare la collaborazione con Swift e altri colleghi del settore per incubare un modello aperto, inclusivo e indipendente dalla tecnologia che consenta un pagamento contro pagamento più efficiente, consegna contro pagamento e regolamento commerciale più efficiente su diverse reti”.
Oggi, il sistema bancario internazionale ha mantenuto le sue promesse iniziali e ha rilasciato il suo libro mastro basato su blockchain. SWIFT ha collaborato con 30 diverse banche commerciali in tutto il mondo nella “progettazione e sviluppo di un registro digitale condiviso, con il primo caso d’uso incentrato sui pagamenti transfrontalieri in tempo reale, 24 ore su 24, 7 giorni su 7”.
Queste banche includono:
- Absa
- Akbank
- ANZ
- Banco Santander
- Banca d’America
- Banorte
- BBVA
- BNP Paribas
- BNY
- Bradesco
- Citi
- Commerzbank
- Crédit Agricole
- Banca DBS
- Deutsche Bank
- Emirates NBD
- Prima banca di Abu Dhabi
- Banca FirstRand
- HSBC
- Itaú Unibanco
- JP Morgan Chase
- Mizuho
- MUFG
- NatWest
- OCBC
- Banca Reale del Canada
- Banca Awwal saudita
- Banca Shinhan
- Société Générale-FORGE
- Standard Chartered
- Gruppo TD Bank
- UOB
- Wells Fargo
- Westpac
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Javier Pérez-Tasso, CEO di SWIFT, ha dichiarato in un commento:
“Potresti pensare: ‘Wow, non sono opposti? Swift e blockchain. TradFi e DeFi. Possono davvero andare insieme?’ Nel sistema regolamentato del futuro, crediamo di sì. Le banche sono pronte per questo. E ci chiedono di svolgere un ruolo più importante.
“Sono molto lieto di annunciare che aggiungeremo un registro basato su blockchain alla nostra infrastruttura tecnologica per consentire un movimento affidabile di valore tokenizzato attraverso gli ecosistemi digitali”.
SWIFT ha presentato la notizia alla conferenza internazionale SIBOS sul settore bancario e finanziario a Francoforte, in Germania, dove Pérez-Tasso ha fornito ulteriori approfondimenti. Mentre era sul palco, ha detto al pubblico che c’è “un enorme fermento intorno al futuro degli asset tokenizzati e, ovviamente, sulla scia di nuovi quadri politici, che guidano lo slancio intorno alle CBDC e alle stablecoin”.
Ha aggiunto: “La nostra attenzione sarà rivolta al livello infrastrutturale. I tipi di token scambiati sul libro mastro, il livello monetario, questo è il territorio delle banche commerciali e centrali”.
Secondo il comunicato stampa,
Il registro condiviso basato su blockchain – un registro sicuro e in tempo reale delle transazioni tra le istituzioni finanziarie – inizierà con un prototipo concettuale con Consensys. Registrerà, sequerà e convaliderà le transazioni e applicherà le regole attraverso contratti intelligenti. Il registro sarà costruito per l’interoperabilità, sia con le reti esistenti che con quelle emergenti, mantenendo al contempo la fiducia, la resilienza e la conformità sinonimi di Swift e fondamentali per il funzionamento sicuro della finanza globale.
Il libro mastro estenderà il ruolo di comunicazione finanziaria di Swift in un ambiente digitale, facilitando il movimento affidabile e scalabile delle banche di valore tokenizzato regolamentato attraverso gli ecosistemi digitali. L’attenzione di Swift è rivolta all’infrastruttura: i tipi di token che verranno scambiati sul libro mastro sono di competenza delle banche commerciali e centrali e Swift lavorerà con loro su come integrare e utilizzare questa nuova infrastruttura.
Si prevede che il libro mastro – un registro sicuro e in tempo reale delle transazioni tra istituzioni finanziarie – registrerà, sequenzierà e convaliderà le transazioni e applicherà le regole attraverso contratti intelligenti. Sarà costruito per l’interoperabilità, sia con le reti esistenti che con quelle emergenti, mantenendo al contempo la fiducia, la resilienza e la conformità sinonimi di Swift e fondamentali per il funzionamento sicuro della finanza globale.
Nel comunicato stampa, Anith Daniel, Group Head of Transaction Banking Services, Emirates NBD, ha descritto questa mossa come “plasmare il futuro del settore bancario”.
Guénolé de Cadoudal, Head of Digital Assets Group di Crédit Agricole in Francia, ha dichiarato:
“L’iniziativa del libro mastro digitale di Swift è un pezzo promettente della rete di denaro digitale. Attraverso la community di Swift, le banche e i clienti raggiungeranno più facilmente la convergenza sugli standard per la rappresentazione tokenizzata del denaro e la sua integrazione con le classi di asset tokenizzate. Non vediamo l’ora di contribuire con la nostra esperienza e lo sviluppo orientato al business”.
Lim Soon Chong, Group Head of Global Transaction Services di DBS Bank, ha aggiunto:
“Crediamo che la tecnologia blockchain possa inaugurare la prossima generazione di servizi finanziari ‘always-on’ e ‘più intelligenti’. L’iniziativa di Swift fa un ulteriore passo avanti: è interoperabile con i tradizionali binari bancari corrispondenti, ha un’elevata capacità di transazione in un ambiente sicuro ed è accessibile dalla rete bancaria globale di Swift. Queste caratteristiche sono fondamentali per supportare un’ampia portata e adozione e hanno il potenziale per formare la spina dorsale di un’infrastruttura finanziaria globale resiliente e pronta per il futuro”.
Inoltre, José Luís Calderón, CEO di PagoNxt Payments, ha sottolineato l’importanza di questa operazione:
“I tradizionali modelli di pagamento internazionali non sono più adatti all’economia digitale di oggi. Al contrario, in settori come i pagamenti P2P e il commercio delle piccole e medie imprese (PMI), c’è una forte necessità di soluzioni transfrontaliere più rapide ed efficienti.
“La tokenizzazione e le tecnologie blockchain che consentono pagamenti in tempo reale, una maggiore trasparenza e l’inclusione finanziaria segnalano ‘l’ascesa di un nuovo paradigma di pagamento globale’. Questa iniziativa è un grande passo avanti in questa direzione e siamo entusiasti di prendere parte a questo sforzo congiunto del settore”.
Anche le stablecoin avranno il loro posto nel sistema SWIFT. Jean-Marc Stenger, CEO di Société Générale-FORGE, una società di investimento e fornitore di asset digitali con sede in Francia, ha sottolineato i vantaggi del nuovo sistema di SWIFT per quanto riguarda il trading di stablecoin.
“In qualità di emittente di stablecoin, siamo lieti di unirci a questa coalizione per espandere ulteriormente l’accessibilità agli asset tokenizzati regolamentati, e più specificamente alle stablecoin conformi a Mica, per vari casi d’uso. Sulla base del lavoro già intrapreso con i nostri rispettivi team in precedenti operazioni di prova, questa iniziativa è pienamente in linea con il nostro impegno a offrire ai clienti un’infrastruttura di mercato solida e ampiamente accessibile, insieme a un nuovo percorso per l’industria finanziaria digitale”.
Le stablecoin sono la direzione in cui stanno andando gli Stati Uniti invece di una CBDC. Le stablecoin, come abbiamo spiegato prima in dettaglio, agiscono effettivamente in modo identico a una CBDC ma le stablecoin, in questo caso dollari digitali tokenizzati e programmabili, sono privatizzate e gestite da entità e istituzioni finanziarie di terze parti, che poi si ricollegano al Tesoro e alla Federal Reserve.
All’inizio di questo mese, The WP ha riferito delle aspirazioni dell’amministrazione Trump di passare alla completa tokenizzazione degli asset, stabilire stablecoin come sostituto del denaro e lanciare ID digitali, come illustrato in dettaglio in un rapporto di 166 pagine intitolato “Rafforzare la leadership americana nella tecnologia finanziaria digitale”. In esso, il rapporto menzionava come le stablecoin avrebbero negoziato e operato all’interno del sistema SWIFT.
Gli autori dell’articolo hanno scritto (grassetto mio):
Un caso d’uso promettente per le stablecoin e altre nuove forme di denaro sono i pagamenti transfrontalieri e le transazioni finanziarie. Un’ampia gamma di giurisdizioni, gruppi del settore privato e organizzazioni internazionali sono impegnati in iniziative per migliorare i pagamenti transfrontalieri. Alcuni mirano a migliorare l’attuale regime per i pagamenti transfrontalieri, per il quale il dollaro USA e le istituzioni finanziarie statunitensi sono centrali, mentre altri progetti possono mirare a trasformare i pagamenti globali a scapito degli Stati Uniti.
I pagamenti internazionali sono condotti principalmente attraverso il sistema bancario di corrispondenza, in cui i principali partecipanti sono le grandi banche e gli intermediari finanziari con accesso ai servizi di compensazione e alla liquidità in dollari statunitensi. Gli istituti più piccoli in genere accedono a questo sistema attraverso conti presso banche più grandi. I partecipanti inviano istruzioni e conferme di pagamento attraverso sistemi di messaggistica specializzati, come quello gestito dalla Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT). I pagamenti vengono infine regolati nei bilanci delle banche commerciali e delle banche centrali, spesso su base netta in orari predeterminati della giornata per motivi di efficienza operativa e di liquidità. Un singolo pagamento può viaggiare attraverso diversi bilanci bancari e richiedere la riconciliazione lungo tutta la catena in un sistema complesso che si è evoluto nel corso di decenni.
In molte transazioni FX tra due non statunitensi , la valuta originale viene convertita prima in dollari statunitensi e poi nella valuta finale, perché spesso è più economica di una conversione diretta o perché c’è una maggiore liquidità per la conversione da o verso il dollaro statunitense. Questo spiega il ruolo dominante del dollaro USA nelle transazioni FX e perché le istituzioni statunitensi e i conti in dollari USA sono fondamentali per i pagamenti transfrontalieri. Questa centralità incentiva le istituzioni finanziarie straniere ad attuare le sanzioni statunitensi e a mantenere solidi controlli AML/CFT, entrambi strumenti chiave per l’economia e la sicurezza nazionale degli Stati Uniti.
I sostenitori degli asset digitali stanno applicando l’intera gamma di nuovi prodotti simili al denaro ai pagamenti al dettaglio transfrontalieri. Gli asset digitali e le stablecoin fluiscono già oltre confine, anche se le prove indicano che, ad eccezione di alcuni paesi, questi flussi finanziano prevalentemente l’attività all’interno dell’ecosistema globale degli asset digitali.
Anche i pagamenti transfrontalieri all’ingrosso di grande valore possono beneficiare dei vantaggi degli asset digitali e della DLT. Sebbene parte di questo lavoro porti avanti aggiornamenti frammentari o miglioramenti tecnici ai sistemi esistenti, vi è un notevole interesse nella progettazione di nuove FMI multilaterali [infrastrutture dei mercati finanziari] o piattaforme comuni per i pagamenti transfrontalieri. Nella sua forma più ambiziosa, un nuovo FMI accoglierebbe vari tipi di asset tokenizzati scambiati oltre confine.
Proverbi 22:7 Il ricco domina sul povero e chi prende in prestito è servo di chi lo presta.
E ancora una volta, ci viene ricordato che l’amministrazione Trump sta facendo gli straordinari dietro le quinte e ancora in pieno giorno per inaugurare questo sistema; dando a noi servi della gleba il privilegio di detenere e “possedere” quelli che definiscono apertamente “oggetti simili al denaro”. Notate che – notate come non possono chiamarlo denaro, perché non lo è: è un token programmabile che finge di essere denaro.
Ma poiché il dollaro muore intenzionalmente, questo evento iper-inflazionistico verrà utilizzato per guidare l’on-boarding per portare le masse terrorizzate “on-chain”.
Di Franco Remondina